VARLIK ALOKASYONU NEDİR?

Varlık Alokasyonu

Varlık Alokasyonu yatırım portföyünün, risk-getiri düzeyi farklılık gösteren çeşitli finansal ürünlere dağıtılmasıdır. Sağlıklı bir varlık alokasyonu risklerin ve böylelikle getiri değişkenliğinin azalmasını sağlar. Bu yaklaşım kısa vadeli değil uzun vadeli bakış açısı ile daha etkin getiri sağlar.

Finansal ürünlerin içerdiği risk-getiri düzeyleri birbirinden farklıdır. Aynı şekilde yatırımcılarımızın da risk alma ve getiri talep düzeyleri farklılık göstermektedir. Kritik nokta, yatırımcılarımızın ve tercih ettikleri finansal ürünlerin risk-getiri düzeylerinin benzer olmasına dikkat ederek portföyler oluşturmaktır.

Bu bakış açısıyla; Yatırımcılarımız profillerine göre Atak, Dinamik, Dengeli ve Temkinli olarak gruplandırılmıştır. Her bir yatırımcı profili için mevcut piyasa koşulları çerçevesinde ve genel yatırım tavsiyesi niteliğinde portföy dağılım önerileri sunulmaktadır.

Bu kapsamda oluşturulan Yatırımcı Profili testini Yapı Kredi İnternet Şubesi'nden, Mobil Şube’den veya Özel Bankacılık Merkezleri'mizde doldurabilirsiniz. Yapı Kredi Mobil veya İnternet Şubesi'ne girerek, "Yatırımlar" menüsü altındaki "Yatırımcı Profilim" sayfasından profilinize uygun portföy dağılım önerilerimize ulaşabilir, portföy yönetmeninizle görüşerek yatırımlarınıza yön verebilirsiniz.

Varlık Dağılım Önerileri

Yapı Kredi Varlık Yönetimi ve Yapı Kredi Portföy'ün katkıları ile hazırlanan genel yatırım tavsiyesi niteliğindeki aylık varlık dağılım önerilerine buradan ulaşabilirsiniz.

Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, yetkili kuruluşlar tarafından kişilerin risk ve getiri tercihleri dikkate alınarak kişiye özel sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler ise genel niteliktedir. Bu tavsiyeler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Burada yer alan bilgilerin tam veya doğru olmamasından, bu kaynakların kullanılması nedeni ile ortaya çıkabilecek hata ve eksikliklerden, bilgilerin bankanın yazılı izni olmadan çoğaltılması ve/veya yayınlanmasından ve ticari amaçlı kullanım sonucu oluşabilecek zararlardan Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. ve çalışanları sorumlu değildir.